金融服务销售与营销文凭（DSMSF）
专业文凭课程
专注于销售技巧、营销策略和金融服务产品知识的12个月专业课程。专为希望在客户服务岗位脱颖而出的金融专业人士而设计。通过IFCCI的JPK认证评估中心授课。
学制
12个月
认证
马来西亚JPK
模块
8个核心模块
授课方式
混合式（线上+线下）
报名信息
学费
请联系我们获取最新收费详情
下一期招生
每季度开设新班次，请联系我们了解即将开课日期
入学要求
SPM / O-Level同等学历或金融服务领域相关工作经验
教学语言
英语及马来语（双语教学）
考核方式
课程作业（40%）+ 期末考试（60%）
证书
金融服务销售与营销文凭（JPK评估中心）
您的三项资质
IFCCI专业证书
IFCCI颁发的专业证书——认证您在金融服务销售与营销方面的能力
JPK国家证书
由马来西亚JPK依据NOSS框架颁发的政府国家证书（金融规划师）
EEB认证文凭
由欧洲教育委员会认证的文凭——获国际认可的资质
课程模块
销售管理原理
销售基础知识、客户开拓技巧、顾问式销售、建立信任关系、需求分析，以及从潜在客户到成交的完整销售周期管理。
金融产品知识
全面了解各类金融产品：单位信托、保险、债券、股票、ETF、REITs，以及如何将产品与客户需求精准匹配。
营销策略与规划
制定金融服务营销计划、品牌定位、市场细分、竞争分析，以及营销投资回报率的衡量方法。
结构性金融产品
深入了解结构性产品：资产支持证券、担保债务凭证、结构性票据及其风险收益特征。
客户关系管理
建立长期客户关系、CRM系统应用、客户留存策略、转介绍计划，以及有效管理客户期望。
金融数字营销
社交媒体营销、内容营销、金融服务SEO优化、电子邮件营销活动，以及数字金融推广的合规注意事项。
销售合规与职业道德
金融产品销售的监管要求、公平交易准则、反洗钱义务，以及客户互动中的道德操守标准。
销售绩效与数据分析
关键绩效指标、销售数据看板、转化率追踪、预测模型，以及运用数据优化销售策略。
学习成果
运用顾问式销售技巧，有效了解并满足客户的金融需求
展示对各类金融产品（包括结构性金融工具）的全面专业知识
专门针对金融服务与产品制定并执行营销策略
通过专业关系管理建立和维护长期客户关系
遵循金融产品销售与营销的监管合规要求
在遵守金融广告法规的前提下，善用数字营销工具
职业发展路径
金融产品专员 — 为客户提供产品选择及投资组合构建建议
销售经理 — 领导金融顾问团队，推动业务发展
客户关系经理 — 管理高净值客户投资组合，提供持续咨询服务
营销主任 — 为金融机构及产品制定营销策略
业务发展经理 — 识别并开拓金融服务领域的新市场机遇
您的职业路径
IFCCI文凭（DSMSF）
完成文凭课程及所有考核
CFT认证
通过认证金融交易师考试
师资资格
获得成为IFCCI认证导师的资格
常见问题
DSMSF专为从事客户服务岗位的金融专业人士而设计，包括理财顾问、保险代理人、单位信托咨询师、银行客户关系经理，以及希望在金融销售与营销领域晋升发展的人士。
两个文凭课程均通过IFCCI的JPK认证评估中心授课。DFMA聚焦于市场分析与投资组合管理，而DSMSF专注于销售、营销和客户管理。部分学员会同时修读两个课程，以建立全面的专业能力。
可以。混合式授课模式结合线上学习与定期线下课程，专为在职专业人士量身设计。
DSMSF提供有价值的基础知识，但CFT考试与DFMA课程的衔接更为紧密。DSMSF毕业生经过充分备考后，亦可报考CFT。
是的。课程包含行业交流活动、金融机构嘉宾讲座，以及进入IFCCI认证从业者专业社群网络的机会。
Qualification Disclosure
The EEB-Accredited Diploma is issued under the authority of the European Education Board (EEB). IFCCI serves as an approved delivery and assessment centre. This qualification is not registered on the Malaysian Qualifications Register (MQR) and is not a qualification under the Malaysian Qualifications Framework (MQF). JPK accreditation is for skills assessment under the National Occupational Skills Standard (NOSS), not academic qualification.
Not Financial Advice
All educational content is provided strictly for learning and professional development purposes. It does not constitute financial advice, investment advice, or a recommendation to trade any financial instrument.
Institutional Status
IFCCI is a non-profit society registered under the Registrar of Societies Malaysia (ROS). IFCCI is NOT a financial services provider licensed by the Securities Commission Malaysia (SC) or Bank Negara Malaysia (BNM).