金融服务销售与营销文凭（DSMSF）
专业文凭课程
专注于销售技巧、营销策略和金融服务产品知识的12个月专业课程。专为希望在客户服务岗位脱颖而出的金融专业人士而设计。通过IFCCI的JPK认证评估中心授课。
学制
12个月
认证
马来西亚JPK
模块
8个核心模块
授课方式
混合式（线上+线下）
报名信息
学费
请联系我们获取最新收费详情
下一期招生
每季度开设新班次，请联系我们了解即将开课日期
入学要求
SPM / O-Level同等学历或金融服务领域相关工作经验
教学语言
英语及马来语（双语教学）
考核方式
课程作业（40%）+ 期末考试（60%）
证书
金融服务销售与营销文凭（JPK评估中心）
您的三项资质
IFCCI专业证书
IFCCI颁发的专业证书——认证您在金融服务销售与营销方面的能力
JPK国家证书
由马来西亚JPK依据NOSS框架颁发的政府国家证书（金融规划师）
EEB认证文凭
由欧洲教育委员会认证的文凭——获国际认可的资质
课程模块
销售管理原理
销售基础知识、客户开拓技巧、顾问式销售、建立信任关系、需求分析，以及从潜在客户到成交的完整销售周期管理。
金融产品知识
全面了解各类金融产品：单位信托、保险、债券、股票、ETF、REITs，以及如何将产品与客户需求精准匹配。
营销策略与规划
制定金融服务营销计划、品牌定位、市场细分、竞争分析，以及营销投资回报率的衡量方法。
结构性金融产品
深入了解结构性产品：资产支持证券、担保债务凭证、结构性票据及其风险收益特征。
客户关系管理
建立长期客户关系、CRM系统应用、客户留存策略、转介绍计划，以及有效管理客户期望。
金融数字营销
社交媒体营销、内容营销、金融服务SEO优化、电子邮件营销活动，以及数字金融推广的合规注意事项。
销售合规与职业道德
金融产品销售的监管要求、公平交易准则、反洗钱义务，以及客户互动中的道德操守标准。
销售绩效与数据分析
关键绩效指标、销售数据看板、转化率追踪、预测模型，以及运用数据优化销售策略。
学习成果
运用顾问式销售技巧，有效了解并满足客户的金融需求
展示对各类金融产品（包括结构性金融工具）的全面专业知识
专门针对金融服务与产品制定并执行营销策略
通过专业关系管理建立和维护长期客户关系
遵循金融产品销售与营销的监管合规要求
在遵守金融广告法规的前提下，善用数字营销工具
职业发展路径
金融产品专员 — 为客户提供产品选择及投资组合构建建议
销售经理 — 领导金融顾问团队，推动业务发展
客户关系经理 — 管理高净值客户投资组合，提供持续咨询服务
营销主任 — 为金融机构及产品制定营销策略
业务发展经理 — 识别并开拓金融服务领域的新市场机遇
您的职业路径
IFCCI文凭（DSMSF）
完成文凭课程及所有考核
CFT认证
通过认证金融交易师考试
师资资格
获得成为IFCCI认证导师的资格
常见问题
DSMSF专为从事客户服务岗位的金融专业人士而设计，包括理财顾问、保险代理人、单位信托咨询师、银行客户关系经理，以及希望在金融销售与营销领域晋升发展的人士。
两个文凭课程均通过IFCCI的JPK认证评估中心授课。DFMA聚焦于市场分析与投资组合管理，而DSMSF专注于销售、营销和客户管理。部分学员会同时修读两个课程，以建立全面的专业能力。
可以。混合式授课模式结合线上学习与定期线下课程，专为在职专业人士量身设计。
DSMSF提供有价值的基础知识，但CFT考试与DFMA课程的衔接更为紧密。DSMSF毕业生经过充分备考后，亦可报考CFT。
是的。课程包含行业交流活动、金融机构嘉宾讲座，以及进入IFCCI认证从业者专业社群网络的机会。